替客戶炒股大賺、自己炒股卻虧了。營業(yè)部客戶經(jīng)理一頓違規(guī)操作猛如虎，也不知這炒股水平究竟是高還是低？但可以肯定的是，監(jiān)管的罰單是不會(huì)缺席的。

　　近日，證監(jiān)會(huì)公布的一則行政處罰決定書顯示，時(shí)任安信證券上海虹橋營業(yè)部的客戶經(jīng)理單凱，私下接受客戶委托買賣證券，幫客戶盈利1141萬元，收取了30萬的報(bào)酬；同時(shí)，單凱借用他人賬戶自己炒股，虧損了4萬元。

　　證監(jiān)會(huì)對(duì)單凱借用賬戶炒股的行為，處以10萬元罰款；對(duì)其代客理財(cái)?shù)男袨樘幰詻]一罰一，兩項(xiàng)違規(guī)行為合計(jì)罰沒70萬元。

　　交易20多只股票

　　不到一年盈利上千萬

　　單凱是安信證券上海虹橋路營業(yè)部的員工，2003年至2006年在柜臺(tái)崗位工作，2007年至2018年11月任客戶經(jīng)理。2010年4月在安信證券獲得中國證券業(yè)協(xié)會(huì)一般證券業(yè)務(wù)資格。

　　在從業(yè)期間，單凱是嚴(yán)某某的客戶經(jīng)理，嚴(yán)某某信用資金賬戶就開立在安信證券上海虹橋路營業(yè)部，這也成了單凱違規(guī)代客理財(cái)?shù)拈_始。

　　2015年10月21日至2016年9月2日，單凱私下接受嚴(yán)某某委托，使用嚴(yán)某某名下證券賬戶交易“”、“”等20只股票，累計(jì)買入金額3675萬元，累計(jì)賣出金額4816萬元，合計(jì)盈利1141萬元。單凱于2016年8月18日獲得嚴(yán)某某支付的30萬元報(bào)酬。

　　中原協(xié)和月K線走勢

　　證監(jiān)會(huì)認(rèn)為，單凱私下接受嚴(yán)某某委托買賣證券，違反了2005年《證券法》第一百四十五條的規(guī)定，對(duì)其責(zé)令改正，給予警告，沒收違法所得30萬元，并處以30萬元罰款。

　　自己炒股投入30萬元

　　虧了4萬元還被罰

　　在牛市中大賺一筆后之后，單凱開始動(dòng)起了自有資金炒股的念頭，于是他找了一個(gè)“孫某某”的賬戶開始自己炒股。

　　2017年6月14日、15日，單凱尾號(hào)2937賬戶分二筆共計(jì)向?qū)O某某尾號(hào)9646賬戶轉(zhuǎn)入29.99萬元。6月15日，該29.99萬元全部轉(zhuǎn)入“孫某某”證券賬戶。

　　同日，“孫某某”證券賬戶買入“利德曼”股票18,300股，買入成交金額29.92萬元，與單凱轉(zhuǎn)入的資金額基本一致?！皩O某某”證券賬戶在2017年8月至11月間發(fā)生多次證券轉(zhuǎn)銀行的資金記錄，在資金轉(zhuǎn)入銀行賬戶后基本在當(dāng)日即轉(zhuǎn)回單凱銀行賬戶。

　　有意思的是，這次單凱買入的股票“利德曼”，居然還是之前替客戶炒股時(shí)候買過的股票，但是個(gè)股的走勢卻沒法和2015年相提并論了。

　　來看看2017年8月至11月這段時(shí)間，也就是單凱密集向賬戶轉(zhuǎn)入資金期間，利德曼的股價(jià)一路從40元左右跌至27元，接近腰斬。而且，從月K線走勢來看，該股此后也是跌跌不休，截至6月2日收盤，股價(jià)為6.64元每股。

　　證監(jiān)會(huì)的處罰書中顯示，單凱使用“孫某某”的賬戶最終賣出了25.47萬元，合計(jì)虧損4.27萬元?？梢韵胍?，如果他賣的再晚一步，恐怕會(huì)虧損更多。

　　證監(jiān)會(huì)認(rèn)為，單凱作為證券公司的從業(yè)人員，通過“孫某某”賬戶持有、買賣“利德曼”股票，違反了2005年《證券法》第四十三條的規(guī)定，對(duì)其處以10萬元罰款。

　　代客炒股、違規(guī)買賣股票頻現(xiàn)

　　據(jù)記者不完全統(tǒng)計(jì)，今年以來，證監(jiān)會(huì)及各地證監(jiān)局已披露了10余起從業(yè)人員代客炒股、違規(guī)買賣股票的處罰。5月以來相關(guān)罰單更是密集發(fā)布，涉及代客炒股行為1起，違規(guī)買賣股票行為至少5起。

　　5月20日，浙江證監(jiān)局公布一則代客炒股的罰單，時(shí)任中銀國際證券臺(tái)州市府大道證券營業(yè)部投資顧問助理黃偉燕，于2019年3月至2020年4月期間，私下接受客戶委托，操作其賬戶買賣證券，累計(jì)成交金額8030.9萬元，虧損20.8萬元，并處以11萬元罰款。

　　5月25日，湖北證監(jiān)局披露萬和證券湖北分公司總經(jīng)理借用他人賬戶，一年多時(shí)間交易近1500筆，合計(jì)虧損40余萬元，股票賬戶中的部分資金來源均為他向員工集資或自籌資金。根據(jù)違規(guī)行為的事實(shí)、性質(zhì)、情節(jié)與社會(huì)危害程度，湖北證監(jiān)局決定對(duì)其處以20萬元罰款。

　　武漢科技大學(xué)金融證券研究所所長董登新認(rèn)為，針對(duì)證券從業(yè)者違規(guī)炒股，一是要從嚴(yán)監(jiān)管，加大處罰力度，提高違法犯罪成本，切實(shí)發(fā)揮法律的威懾作用。二是券商應(yīng)當(dāng)建立內(nèi)部規(guī)范，嚴(yán)管、管住自己的員工，建好內(nèi)部“防火墻”。