各有關金融機構，各相關單位：

為深入貫徹落實習近平總書記對中國（上海）自由貿易試驗區(qū)臨港新片區(qū)的系列重要指示要求和中央金融工作會議精神，在更深層次、更寬領域、以更大力度推進臨港新片區(qū)金融領域高水平開放，以金融領域高質量發(fā)展助力金融強國建設，現將《關于進一步加快推進中國（上海）自由貿易試驗區(qū)臨港新片區(qū)金融領域高水平開放高質量發(fā)展的實施方案》印發(fā)給你們，請認真按照執(zhí)行。

 

 

中共上海市委金融委員會辦公室

中國（上海）自由貿易試驗區(qū)臨港新片區(qū)管理委員會

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國家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局

中國證券監(jiān)督管理委員會上海監(jiān)管局

國家外匯管理局上海市分局

                              2024年8月14日

關于進一步加快推進中國（上海）自由貿易

試驗區(qū)臨港新片區(qū)金融領域高水平開放

高質量發(fā)展的實施方案

為深入貫徹落實習近平總書記對中國（上海）自由貿易試驗區(qū)臨港新片區(qū)（以下簡稱臨港新片區(qū)）的系列重要指示要求和中央金融工作會議精神，在更深層次、更寬領域、以更大力度推進臨港新片區(qū)金融領域高水平開放，穩(wěn)步擴大規(guī)則、規(guī)制、管理、標準等制度型開放，以加快打造更具國際市場競爭力和影響力的特殊經濟功能區(qū)，助力增強上海國際金融中心的競爭力和影響力，以金融領域高質量發(fā)展助力金融強國建設，制訂本實施方案。

一、總體要求

（一）指導思想

以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導，全面貫徹落實黨的二十大精神，深入貫徹落實黨中央、國務院關于金融工作的決策部署和習近平總書記考察上海重要講話精神，以推動高質量發(fā)展為主線，堅持統(tǒng)籌發(fā)展和安全，對標國際最高標準和最好水平，充分發(fā)揮臨港新片區(qū)特殊經濟功能區(qū)的制度優(yōu)勢，穩(wěn)步推進金融領域創(chuàng)新發(fā)展，助力增強上海國際金融中心的競爭力和影響力，強化在金融強國建設中的示范引領作用。

（二）基本原則

——堅定不移走中國特色金融發(fā)展之路。遵循現代金融發(fā)展的客觀規(guī)律，立足適合我國國情的鮮明特色，不斷推進金融實踐創(chuàng)新、理論創(chuàng)新、制度創(chuàng)新。更好統(tǒng)籌高質量發(fā)展和高水平安全，進一步深化金融領域改革開放，推進貿易和投資自由化便利化，在服務上海國際金融中心建設中實現更大發(fā)展，為金融強國建設提供有力支撐。

——堅持高水平制度型開放的戰(zhàn)略使命。堅持開放創(chuàng)新在金融領域高質量發(fā)展中的重要地位，牢牢把握“五個重要”的總體要求，在跨境和離岸金融等領域進一步深化改革、擴大開放，積極對接國際高標準經貿規(guī)則，推進制度型開放，在若干重點領域率先實現突破，為全面深化改革和擴大開放探索新路徑、積累新經驗。

——堅持金融服務實體經濟的根本宗旨。充分發(fā)揮臨港新片區(qū)獨特的制度優(yōu)勢、產業(yè)優(yōu)勢、科創(chuàng)優(yōu)勢，切實加強對重大戰(zhàn)略、重點領域和薄弱環(huán)節(jié)的優(yōu)質金融服務，結合金融領域創(chuàng)新發(fā)展需求，做細做實科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數字金融五篇大文章，在支持實體經濟做實做強做優(yōu)中實現金融自身高質量發(fā)展。

二、加大金融制度創(chuàng)新，打造金融風險壓力測試區(qū)

1. 在中央金融管理部門的指導下，按照風險可控原則，積極穩(wěn)妥推進放寬非居民并購貸款限制，擴大貸款適用場景，金融監(jiān)管機構在全面評估風險管理情況基礎上，研究制定非居民并購貸款的業(yè)務指引。

2. 在中央金融管理部門指導下，提升自由貿易賬戶系統(tǒng)功能，優(yōu)化賬戶規(guī)則，便利金融機構提供包括跨境融資、跨境并購、跨境債券等各類本外幣一體化的跨境金融服務，實現資金在臨港新片區(qū)與境外間有序自由流動。

3. 深化跨境貿易投資高水平開放試點，便利更多經營主體合規(guī)辦理跨境貿易投資業(yè)務，進一步深化外匯領域改革開放，推進跨境貿易和投融資便利化。

4. 在中央金融管理部門指導下，率先探索資本項目可兌換的有效路徑，不斷提升經常項目可兌換便利性。

5. 促進國際融資租賃業(yè)務發(fā)展。實施有利于跨境租賃發(fā)展的外匯收支便利政策，積極推進金融租賃公司在臨港新片區(qū)設立特殊目的公司（SPV）并與其共享外債額度。探索融資租賃資產跨境轉讓并試點以人民幣結算。

6. 支持商業(yè)保理公司在符合進出口與收付匯一致性要求的前提下，辦理基于真實國際貿易背景的商業(yè)保理業(yè)務。

7. 支持臨港新片區(qū)內符合條件的企業(yè)和個人依法跨境購買境外金融服務，境外金融服務的具體種類按照中央金融管理部門規(guī)定執(zhí)行。做好外籍人員金融便利化服務。

8. 依托臨港新片區(qū)國際數據港建設，在國家數據跨境傳輸安全管理制度框架下，允許金融機構向境外傳輸日常經營所需的數據。按照數據分類分級管理及數據安全工作要求，聚焦公募基金、再保險等產業(yè)發(fā)展應用場景，探索制定跨境數據操作指引，促進數據安全有序跨境流動。

9. 對接并參與全球數字身份標準體系建設，開展數字身份跨境認證與電子識別先行先試，支持區(qū)內有資質的企業(yè)加快建設全國性的數字信任跨境服務平臺，探索跨境服務規(guī)則銜接。出臺支持全球法人識別編碼（LEI）應用推廣的政策舉措，鼓勵和引導臨港新片區(qū)企業(yè)面向全球開展電子提單、電子倉單、電子發(fā)票等貿易關鍵文件的跨境驗證服務。

10. 支持臨港新片區(qū)在風險可控前提下，穩(wěn)步發(fā)展與上海國際金融中心相匹配的離岸金融業(yè)務，創(chuàng)新開展人民幣離岸交易。支持金融機構建設離岸、跨境金融中心等符合高水平開放戰(zhàn)略部署的業(yè)務平臺，推動開展符合國際國內市場需求的金融創(chuàng)新業(yè)務。

11. 在風險可控的前提下，探索制定與國際通行規(guī)則相銜接的業(yè)務規(guī)則和監(jiān)管方式，在離岸和跨境金融服務領域先行先試。

12. 健全金融風險防控機制，探索與國際金融體系相適應的包容審慎監(jiān)管模式。建設完善新片區(qū)金融風險監(jiān)測系統(tǒng)，強化央地協(xié)同、聯(lián)防聯(lián)控，依法依規(guī)開展金融監(jiān)管信息共享、監(jiān)管協(xié)作共治。加強對跨境收支業(yè)務數據的采集、監(jiān)測和運用。

三、加快金融雙向開放，打造高端資源配置新高地

13. 積極籌建國際金融資產交易平臺，建立健全配套制度體系，便利境內外投資者參與配置全球金融資產。

14. 加快打造國際再保險功能區(qū)，實施具有競爭力的營商環(huán)境支持政策，建設要素集聚、業(yè)務集中、交易活躍、規(guī)則完善的上海國際再保險登記交易中心，并以此為基礎構建國際再保險機構集聚中心、業(yè)務交易中心和風險管理中心，建設現代再保險市場體系。

15. 加快推動上海石油天然氣交易中心開展油氣貿易人民幣結算，支持在風險可控情況下推出更多交易品種，充分發(fā)揮上海石油天然氣交易中心和上海期貨交易所在現貨市場和期貨市場的優(yōu)勢，形成功能互補的發(fā)展格局，不斷增強油氣交易人民幣結算、貿易商集聚、資源配置等方面綜合功能，逐步提升油氣價格影響力。

16. 支持臨港新片區(qū)新型國際貿易公共服務平臺（“跨境通”平臺）建設，提升離岸貿易真實性審核能力。支持臨港新片區(qū)銀行按國際通行規(guī)則為符合條件的企業(yè)提供國際結算、貿易融資在內的跨境金融服務便利，鼓勵企業(yè)使用人民幣結算。

17. 依托洋山特殊綜合保稅區(qū)建設，聚焦數字化、智能化、綠色化等重點領域，大力發(fā)展航運融資、航運保險等航運金融，創(chuàng)新航運金融產品、服務與風險分散機制，提升產業(yè)鏈供應鏈的穩(wěn)定性和競爭力。

18. 充分利用臨港新片區(qū)人工智能、算力的產業(yè)優(yōu)勢，支持人工智能企業(yè)面向金融領域開展場景和關鍵技術突破，與金融機構合作打造金融科技應用示范場景。支持外資公司在臨港新片區(qū)設立金融科技公司，并在國家有關部門支持指導下，進一步推進增值電信業(yè)務開放試點。

19. 把握國家深化金融改革開放的機遇，支持公募基金、理財公司等金融機構在臨港新片區(qū)先行先試，依法合規(guī)開展跨境資產管理。

20. 深化合格境外有限合伙人（QFLP）和合格境內有限合伙人（QDLP）試點及業(yè)務創(chuàng)新，積極支持QFLP、QDLP試點在臨港新片區(qū)落地。支持發(fā)展外商獨資私募證券投資基金管理人（WFOE PFM）業(yè)務。

21. 支持跨國公司設立全球或區(qū)域財資中心，按照中國人民銀行、國家外匯管理局統(tǒng)一安排，進一步優(yōu)化現有資金池業(yè)務管理。

22. 引導更多中小微企業(yè)及高新技術和“專精特新”企業(yè)優(yōu)先使用人民幣進行跨境結算，進一步擴大匯率風險中性管理補貼政策覆蓋面，提升企業(yè)匯率風險管理水平。

四、積極服務實體經濟，打造產融結合創(chuàng)新示范區(qū)

23. 充分發(fā)揮“銀行業(yè)保險業(yè)科技金融創(chuàng)新試驗基地”等平臺作用，深化科技企業(yè)員工持股計劃和股權激勵貸款試點，支持金融機構創(chuàng)新科技金融模式與產品，持續(xù)健全與科技創(chuàng)新需求相適應的專業(yè)化金融服務體系。

24. 加快科技保險創(chuàng)新引領區(qū)建設，依法合規(guī)開展保險產品、技術、模式等方面探索，提升科技保險服務質效。持續(xù)發(fā)揮中國集成電路共保體作用，并將成功經驗推廣到航空航天、生物醫(yī)藥、海上風電等前沿產業(yè)，為臨港新片區(qū)前沿產業(yè)提供精準化、一攬子的風險解決方案。

25. 深化金融租賃SPV設備租賃業(yè)務創(chuàng)新，探索進一步拓展SPV租賃物范圍，充分發(fā)揮“融資+融物”產業(yè)優(yōu)勢，更好服務臨港新片區(qū)前沿產業(yè)發(fā)展和“一帶一路”建設。

26. 市場化運作臨港科創(chuàng)投資基金，引導長期資本、耐心資本投早、投小、投長期、投硬科技，發(fā)展與創(chuàng)投類企業(yè)發(fā)展周期、風險特征、資金需求相匹配的金融產品，以金融賦能推動科技成果轉化落地。

27. 依托行業(yè)鏈長企業(yè)，充分調動金融資源，設立與臨港新片區(qū)前沿產業(yè)發(fā)展需求相匹配的產業(yè)基金、并購基金，賦能新質生產力發(fā)展。

28. 積極整合優(yōu)勢資源，支持保險公司等長期資本、耐心資本出資的證券投資類基金依法開展業(yè)務，助力資本市場高質量發(fā)展。

29. 發(fā)揮臨港新片區(qū)上市公司聯(lián)合會作用，培育和支持更多符合條件的科創(chuàng)型企業(yè)，用好資本市場實現高質量發(fā)展。吸引上市公司將總部或管理、營銷、貿易、融資等功能性總部落戶臨港新片區(qū)，打造上市公司總部集聚地。

30. 提升臨港新片區(qū)科技金融聯(lián)盟能級，圍繞科創(chuàng)企業(yè)融資痛點優(yōu)化金融供給，形成跨市場、全周期、多層次的科技金融產業(yè)閉環(huán)，為科創(chuàng)企業(yè)提供一攬子綜合化金融服務。

31. 豐富綠色金融產品和服務體系，支持綠色信貸、綠色債券、綠色保險、綠色融資擔保、綠色融資租賃等金融產品和服務創(chuàng)新，為綠色低碳企業(yè)提供更便利的跨境投融資服務。

32. 鼓勵企業(yè)在風險管理、產品研發(fā)、投資決策等方面積極踐行ESG理念，完善公司治理，主動開展ESG信息披露，開展可持續(xù)發(fā)展融資。支持金融機構加強ESG金融產品與服務創(chuàng)新，促進綠色衍生品創(chuàng)新。

33. 發(fā)揮政府性融資擔保機構功能作用，進一步拓展政府性融資擔保覆蓋面，有效緩解科技型中小企業(yè)融資難問題。鼓勵融資擔保機構為融資租賃項目提供擔保增信。

34. 實施高質量發(fā)展貸款貼息政策，深化“政府+園區(qū)+擔保+銀行”四方合作，推動普惠金融融資服務對接，引導銀行加大普惠信貸投放，進一步降低科技型等中小微企業(yè)的融資成本。

35. 研究制定保險費用補貼政策，提高戰(zhàn)略性新興產業(yè)和安全生產領域企業(yè)的投保積極性，鼓勵企業(yè)投保環(huán)境污染責任保險和安全生產責任保險等。

36. 加大知識產權金融支持力度，對質押知識產權獲得銀行貸款、購買知識產權保險、以知識產權為基礎資產公開發(fā)行資產證券化產品的企業(yè)，給予一定資金支持。

五、大力優(yōu)化營商環(huán)境，打造金融服務集聚第三極

37. 加快滴水湖金融灣建設，在再保險、航運金融、資產管理、金融科技等領域吸引和集聚更多中外資機構總部、功能性總部及各類專業(yè)子公司、持牌專營機構等，激發(fā)金融市場發(fā)展活力，著力打造新時代上海國際金融中心的重要承載區(qū)。

38. 打造臨港新片區(qū)股權投資集聚區(qū)，出臺股權投資集聚區(qū)行動方案和專項支持政策，持續(xù)優(yōu)化“募、投、管、退”全流程發(fā)展環(huán)境，吸引一批國內外優(yōu)質股權投資資源要素集聚。

39. 全面優(yōu)化融資租賃發(fā)展環(huán)境。依托臨港新片區(qū)融資租賃一站式服務平臺，為企業(yè)提供全流程的“專家+管家”式服務，創(chuàng)新發(fā)展跨境融資租賃等新模式新業(yè)態(tài)。打造上海融資租賃資產流轉中心，促進設備和資金流通，優(yōu)化市場配置效率。

40. 加快形成金融專業(yè)服務生態(tài)，推動會計審計、法律服務、信用評級、資產評估、財經資訊、人力資源等服務機構集聚，推動專業(yè)服務機構國際化發(fā)展。

41. 引導金融機構加快數字化轉型，將數字思維、數字元素持續(xù)注入金融服務流程，推動金融服務提質增效。有序推進數字人民幣試點，拓展數字人民幣應用場景，進一步深化在財政資金撥付、貿易結算、文旅體育等場景的數字人民幣試點應用。

42. 發(fā)揮臨港新片區(qū)人才企業(yè)年金計劃的作用，引導金融機構提供更加多樣化的養(yǎng)老金融、人才金融服務，營造近悅遠來的良好人才生態(tài)。

43. 鼓勵區(qū)內商業(yè)銀行為臨港新片區(qū)人才提供就業(yè)、購房、安家等綜合金融支持。鼓勵區(qū)內保險公司建設與國際接軌的園區(qū)健康服務新模式，開展高端醫(yī)療保險產品創(chuàng)新，推出一站式員工彈性福利解決方案。

44. 加快上海財經大學滴水湖高級金融學院發(fā)展。支持聚焦金融領域高水平開放高質量發(fā)展的建設目標，構建面向國際、凸顯學院特色的課程體系。推進設立金融市場學院，開展高素質專業(yè)化金融干部和高層次管理人才隊伍培養(yǎng)。

45. 加快金融總部集聚區(qū)、西島中銀金融中心等載體平臺建設，構建“一區(qū)一島多中心”、各具特色的發(fā)展格局，打造定位明確、功能鮮明的特色金融業(yè)樓宇。

46. 營造金融領域高水平開放高質量發(fā)展良好生態(tài)，持續(xù)辦好滴水湖新興金融大會、上海國際再保險會議等重大會議活動，提升滴水湖金融灣國際影響力。鼓勵金融機構、行業(yè)協(xié)會、高校院所等各類主體在臨港新片區(qū)舉辦行業(yè)沙龍、專業(yè)論壇等活動，并給予承辦機構一定補貼。

47. 強化金融業(yè)發(fā)展數據庫建設，完善金融數據統(tǒng)計工作，聚焦開放創(chuàng)新、要素集聚、服務實體等領域，形成與特殊經濟功能區(qū)相適應的統(tǒng)計方法和指標體系。

六、保障措施

48. 健全工作機制。建立健全推進機制，加強與中央金融管理部門在滬機構和其他相關部門的溝通；支持中央金融管理部門在滬機構在臨港新片區(qū)設立辦事處或分支機構，探索構建與臨港新片區(qū)特殊經濟功能區(qū)定位相適應、與經濟高質量發(fā)展需求相匹配、與國際通行規(guī)則相銜接的監(jiān)管模式；推動相關部門加大相關領域放權和協(xié)調支持力度；加快推進各項任務措施落地實施。

49. 加強宣傳培訓。臨港新片區(qū)管委會和各有關部門，要通過全球政策宣介會、重點企業(yè)“服務包”制度等，主動向金融機構和企業(yè)做好政策宣傳和咨詢，幫助市場主體用足用好政策，切實享受政策紅利。注重鞏固創(chuàng)新成果，及時總結改革經驗和典型案例。

50. 加強實施保障。用足用好臨港新片區(qū)專項發(fā)展資金，結合本實施方案設定的目標、措施和任務，加大財政支持力度。推動出臺或修訂相關配套政策，形成自上而下協(xié)同推動金融領域高水平開放高質量發(fā)展的政策合力。用足用好浦東新區(qū)法規(guī)立法權，發(fā)揮立法對臨港新片區(qū)金融改革創(chuàng)新實踐的保障和促進作用。