在王新看來(lái)，隨著我國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)督管理機(jī)制的逐步健全，犯罪分子通過(guò)正規(guī)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施洗錢(qián)的成本和風(fēng)險(xiǎn)不斷增高，地下非法金融組織從事洗錢(qián)活動(dòng)就變得異?；钴S，如何遏制日益嚴(yán)峻的錢(qián)莊洗錢(qián)活動(dòng)成為我國(guó)反洗錢(qián)的重要環(huán)節(jié)。要推進(jìn)洗錢(qián)罪與非法經(jīng)營(yíng)罪的“先此后彼”審查模式，并拓寬以打擊洗錢(qián)為主軸的國(guó)際合作渠道。在主觀要件的審查方面，“可反駁的事實(shí)推定”模式取代了以往被地下錢(qián)莊視為規(guī)避洗錢(qián)利器的“明知”術(shù)語(yǔ)，這將有助于解決認(rèn)定地下錢(qián)莊洗錢(qián)的頭號(hào)難題。

他表示，根據(jù)目前地下錢(qián)莊洗錢(qián)犯罪活動(dòng)態(tài)勢(shì)，并調(diào)整刑事司法理念，僅僅將其全面納入反洗錢(qián)懲治軌道的第一步。一方面，洗錢(qián)罪中諸多核心問(wèn)題都會(huì)在地下錢(qián)莊案件中展現(xiàn)。該類(lèi)型犯罪通常以經(jīng)營(yíng)者和交易對(duì)手為核心，并伴有居間介紹人等交易輔助人，如何對(duì)各主體行為進(jìn)行精準(zhǔn)定性，這就涉及自洗錢(qián)與他洗錢(qián)認(rèn)定、反洗錢(qián)罪名體系與幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪之間的競(jìng)合或區(qū)分爭(zhēng)議。另一方面，對(duì)地下錢(qián)莊的刑事治罪與治理應(yīng)從國(guó)內(nèi)視角出發(fā)，逐步拓展到國(guó)（區(qū)）際合作協(xié)同打擊層面，這就涉及到管轄權(quán)等刑事司法協(xié)助問(wèn)題。對(duì)這些司法認(rèn)定和司法協(xié)助范疇的難題，有必要進(jìn)一步在實(shí)踐中總結(jié)適用經(jīng)驗(yàn)和探索可行路徑。

未來(lái)對(duì)于虛擬數(shù)字貨幣的監(jiān)管，黃震建議，可以加強(qiáng)一些監(jiān)管探索。首先，可以建立虛擬數(shù)字幣交易的監(jiān)測(cè)體系。雖然說(shuō)它具有匿名性，但可以要求平臺(tái)以及投資者、支付參與人等參與時(shí)要進(jìn)行一系列的KYC（幣圈KYC認(rèn)證是數(shù)字貨幣交易所為了安全起見(jiàn)而要求用戶進(jìn)行的一種身份驗(yàn)證）。其次，可以加強(qiáng)跨境數(shù)字貨幣合作監(jiān)管，加強(qiáng)國(guó)際合作有利于減少監(jiān)管套利。最后，要加強(qiáng)對(duì)金融消費(fèi)者的引導(dǎo)，特別涉虛擬幣的消費(fèi)者、投資者，讓他們盡量合規(guī)合法地從事有關(guān)交易。

對(duì)于如何打擊地下錢(qián)莊，清華大學(xué)金融研究院副院長(zhǎng)朱寧表示，應(yīng)加強(qiáng)國(guó)際合作，與更多國(guó)家簽訂多邊或雙邊反洗錢(qián)、反非法資金流動(dòng)這種協(xié)議和合約。另外，要把國(guó)內(nèi)的資金“籬笆”扎結(jié)實(shí)。對(duì)于金融機(jī)構(gòu)來(lái)說(shuō)，要了解客戶，知道這個(gè)客戶的資金是從哪里來(lái)，要到哪里去，要干什么，才能區(qū)分是合法使用，還是非法使用。如果是合法使用，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該大力幫助客戶實(shí)現(xiàn)；如果是非法使用，從中介機(jī)構(gòu)開(kāi)始就必須提供一定的信息、線索，進(jìn)而阻礙非法行為的發(fā)生。

此外，朱寧還表示，我國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)也要與時(shí)俱進(jìn)。譬如，要看到整個(gè)居民家庭海外投資海外置業(yè)旅游的需求在逐漸增加，5萬(wàn)美元可能在10年之前看起來(lái)是個(gè)天文數(shù)字，現(xiàn)在很多居民家庭都可能有這個(gè)需求。所以我們一些監(jiān)管思路需要更新，讓很多居民家庭不走非法錢(qián)莊而是首先通過(guò)合法途徑，完成資金轉(zhuǎn)移或資金匯兌的訴求。